利家安金业：新手入门贵金属交易与实用技巧

对于新手来说，学习贵金属交易的过程可以按照 “先搭框架、再练技术、最后实盘” 的三步走法进行。这一方法不仅能帮助快速入门，还可以将风险降到最低，确保您在市场中稳步前进。接下来，利家安金业将详细阐述新手入门贵金属交易与实用技巧。

一、搭框架：明确 “是什么、在哪里、怎么玩”

主要交易标的

黄金：

作为避险资产和流动性最强的贵金属，黄金在市场动荡时通常受到投资者的追捧。

白银：

白银价格波动大，并且具有较强的工业属性，适合追求高收益的投资者。

铂金和钯金：

这两种贵金属主要受到工业需求的驱动，适合对特定行业有深入了解的投资者。

国内可参与的品种

实物贵金属：

包括金条、银币等，虽然保值性强，但流动性相对较差。

纸黄金 / 纸白银：

通过银行柜台或 APP 进行交易，通常不带杠杆，适合新手练习。

现货延期(Au (T+D)/Ag (T+D))：

在上海黄金交易所进行交易，杠杆在 5-10 倍之间，适合有一定经验的投资者。

期货：

包括上期所的黄金、白银期货，杠杆可达到 10 倍以上，需要单独开户。

选平台

在国内，合规的贵金属交易所主要有上海黄金交易所(延期)和上期所(期货)。如果选择外盘 CFD 交易，务必选择受 FCA 或 ASIC 监管的平台，并建议先开模拟盘进行练习。

二、练技术：利用 “模拟盘 + 小额实盘” 熟练掌握三项技能

看方向：结合基本面与技术面分析

基本面：

关注美元指数、美债实际利率、地缘政治及央行的购金、售金动向。

技术面：

趋势分析：观察 20 日和 60 日均线的方向，识别高低点的抬升或下降。

关键形态：如双底、双顶、头肩形等形态，以及突破前高或前低的情况。

动能指标：使用 MACD 金叉 / 死叉和 RSI 超买超卖指标进行判断。需注意，单边行情时指标可能失灵，例如 2020 年 8 月黄金创下历史新高时，RSI 超买但价格依然上涨。

制定交易计划：每笔交易要有 “三件套”

入场价、止损价、止盈价应提前写在笔记本或交易软件中，不得临时更改。

止损设定：止损位 = 入场价 ± 2×ATR(14 日平均波幅)。

止盈设定：止盈位应设定在入场价 ± 风险回报比 1:2 以上。

控风险：遵循三条铁律

单笔亏损应≤账户权益的 2%。

总仓位(按照保证金计算)应≤账户权益的 20%。

绝不在止损后补仓摊平，达到止损即砍仓。

三、做实盘：分阶段 “滚雪球”

阶段 1：模拟盘(1-3 个月)

目标是熟练掌握平台操作，能够 “闭眼” 设置点、挂单以及止损止盈。

阶段 2：小额实盘(3-6 个月)

从纸黄金 / 白银或延期合约 1 手起步，专注于日线级别明显趋势，每周定期复盘市场情况。

阶段 3：逐步放大(6 个月后)

如果连续 3 个月稳定盈利，可以将单笔风险提升至 3%，并增加交易品种，如期货或外盘 CFD。

四、常用工具与资料

行情软件：

博易大师(上期所 / 上金所)、利家安金业 APP(外盘)等。

学习书单：

入门书籍：《黄金投资实战指南》。

进阶书籍：《日本蜡烛图技术》《期货市场技术分析》。

关注数据：

美联储议息、美国 CPI、非农就业数据、全球黄金 ETF 持仓等重要经济指标。

总结

通过选择正规市场、使用模拟盘练习 “方向判断、计划制定和止损设置”，再开始小额实盘交易，最后逐步放大仓位，您将能在贵金属市场中稳健前行。纪律性大于技术性，掌握这三点，新手也能在贵金属交易中获得长久的成功与稳定收益。